21 февраля 2009
Казахстан. Деловая Неделя : Чему нас научит кризис?
21 февраля 2009
Леонид Леутский
20 февраля 2009г. ? 7 (835), Деловая Неделя, Казахстан
Чему нас научит кризис?
Уроки для Казахстана, которые нужно извлечь из ошибок в мировой экономической политике, которые привели к мировому кризису
Печальный опыт экономических кризисов человечество испытывает уже на протяжении нескольких веков, и каждый раз оно пытается анализировать объективные и субъективные причины кризисов и извлекать уроки для преодоления кризисов или смягчения их отрицательных последствий.
В «колыбели» нынешнего мирового кризиса - в США царит растерянность и непоследовательность принимаемых решений. Так, план Полсона по ходу все время корректируется и до сего времени не принято радикальных и окончательных решений.
Об отсутствии необходимых ориентиров свидетельствует фактически безрезультативность встречи «мировой двадцатки» в Вашингтоне 15 ноября прошлого года. Кроме принятой и ни к чему не обязывающей участников данного саммита декларации и договоренности о новой встрече в конце апреля текущего года, мировой финансовый саммит не сделал ничего конкретного для преодоления мирового экономического кризиса. Таков же результат и недавней встречи руководителей стран-участниц Азиатско-Тихоокеанского экономического сотрудничества (АТЭС) в столице Перу Лиме. Это и понятно, если учитывать глубокие расхождения реальных интересов каждой страны.
Сегодня в полосу сокращения объемов производства (прецессию) входят такие мировые державы, как США, Япония и страны ЕС. Поэтому вряд ли какие-то документы в состоянии отменить торговые и валютные противоречия, обострившуюся конкуренцию стран сырьевой и промышленной ориентации, другие расхождения в интересах многих стран, которые составляют основу международных экономических и политических отношений.
По данным Национального бюро экономических исследований США рецессия началась в США еще в декабре 2007 года, которая характеризуется существенным снижением экономической активности, объемов промышленного производства, ростом безработицы, снижением личных доходов. Комитет по циклам деловой активности в США определил, что спад в экономике США в 2008 году подтверждается по всем стандартным показателям рецессии: сокращение личных доходов, объема продаж производителей и розничных торговцев, снижение объемов производства, роста безработицы.
Переживаемый ныне Соединенными Штатами серьезный кризис финансовой и банковской системы не только больно ударил по собственной экономике, но и по экономике и банковским структурам многих стран мира, тем самым поставил под сомнение всю основу капиталистической структуры управления экономикой и банковским сектором, которые «провалили» всю ситуацию не только в экономике США, но и на мировом рынке. Кучка проворовавшихся банковских воротил и брокеров с Уолл-стрит США буквально надували воздухом мыльный пузырь финансовых кредитов, который лопнул так, что погрузил всю мировую финансовую систему в глубочайший кризис. Это не нынешний системный кризис, это и момент истины для неолиберальной и экономической модели, которую часто определяют как «вашингтонский консенсус» и усиленно навязывали остальному миру. «Американский финансовый гений», наплодивший пирамиды, пузыри и дефициты, обрушил собственную экономику и потащил за собой весь остальной мир, обвязанный нитями глобализации. Данный кризис со всей очевидностью показал, что либеральная экономическая модель американского капитализма, распространяемая по всему миру, должна быть подвергнута ревизии, чтобы выработать новую экономическую модель, позволяющую поступательно развиваться всем государствам мира. В настоящее время высшие руководители большинства латиноамериканских стран выступили с резкой критикой финансовой системы США и таких мировых финансовых организаций, как МВФ и Всемирный банк, переставших быть эффективными. Финансовый кризис, родившийся в США, с каждым днем охватывает все новые и новые страны и государства. Стало очевидно для всех, что справиться с ним в одиночку не под силу ни одной, даже самой мощной и влиятельной стране.
Собравшиеся 15 ноября на саммит в Вашингтоне президенты и премьер-министры 20 крупных и динамично развивающих государств пришли к выводу, что мир встал на новый путь развития, поэтому пришло время реформировать мировые финансы, выстроить новые институты для будущего развития. В декларации саммита было зафиксировано важное положение о том, что «Бретон-Вудские соглашения должны подвергнуться комплексному реформированию». Это, по сути, означает, что в мировой экономике назрела необходимость реформирования существующей мировой финансовой архитектуры. В декларации саммита одобрены пять принципов реформ для борьбы с нынешним финансовым кризисом.
На ближайшие полгода определены следующие меры: укрепление прозрачности и подотчетности, усиление надежного регулирования, поддержка честности на финансовых рынках, укрепление международного сотрудничества, а также укрепление международных финансовых институтов.
Принято также очень важное решение, что страны «двадцатки» отказываются от протекционизма и берут на себя обязательство в течение года не вводить торговые барьеры, а также инвестиционные или экспортные ограничения. Каждая страна «двадцатки» к следующему саммиту, который состоится 31 марта текущего года, будет готовить свои предложения по формированию новой мировой финансовой архитектуры. Сегодня все они по одному или вместе принимают экстренные меры по борьбе с кризисом, а также разрабатывают стратегии своего развития после выхода из кризиса.
Администрация США в качестве экстренных мер по стабилизации и поддерживанию своей финансовой системы выделила 700 млрд. долларов. Точно так же Еврокомиссия объявила о введении в действие антикризисного пакета на сумму 200 миллиардов евро. Основные меры этого пакета направлены на поддержку в течение двух лет уровня производства европейских крупных промышленных концернов и покупательской способности жителей государств ЕС. При этом Еврокомиссия будет руководствоваться индивидуальным подходом не только к каждой стране, но и к каждой фирме в отдельности, оставляя за собой право до мелочей регулировать распределение денежных потоков, направляемых в 27 стран ЕС. Программа Евросоюза не ограничивается только распределением денег. План заключается в том, чтобы согласовать между собой национальные конъюнктурные программы государств-членов ЕС с целью предотвратить разнобой в действиях правительств и добиться включения их в общий антикризисный процесс. При этом Еврокомиссия будет отлучать от кредитов те правительства, которые не подчиняются общим правилам. Кроме того, Брюссель рекомендует применять массированное снижение налогов и особенно налога на добавленную стоимость, а также другие антикризисные меры.
Однако, как считают специалисты Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), европейскую экономику в 2009 году ожидает тяжелая рецессия. По их прогнозам, в будущем году валовой национальный продукт (ВНП) стран ЕС упадет в среднем на 0,4%, при этом экономисты показывают, что ВНП Германии упадет на 1%, а для Франции - 1,2%. Особенно сильно пострадает рынок труда. По мнению экспертов, в этом году около 8 млн западных европейцев потеряют работу, а в пределах Евросоюза общее число безработных составит 42 млн человек, то есть более 10% трудоспособного населения сообщества. Прогнозируется, что с 2010 г. экономика Европы вновь пойдет в рост. Крупные экономисты-эксперты считают, что улучшение ситуации в мировой, глобальной экономике могут обеспечить страны группы БРИК (Бразилия, Россия, Индия и Китай), где проживают 2,8 миллиарда человек. Сегодня инвесторы всего мира устремили свое внимание на страны этой группы и прежде всего на Китай. США ныне утратили роль локомотива мировой экономики. Правительство Китая заявляет о готовности потратить огромные средства - $586 млрд. - на поддержку потребительского спроса. Деньги будут потрачены на увеличение расходов в строительстве жилья, дорог, аэропортов, а также на налоговые послабления для компаний, инвестирующих в приобретение нового оборудования.
Недавняя встреча
глав министерств финансов стран БРИК в Сан-Паулу завершилась принятием решений о поддержке развития торговых взаимоотношений этих стран, чья роль в глобальной экономике уверенно растет. Поэтому эксперты предсказывают, что стабилизация мировой экономики наступит с помощью стран БРИК. Такой вывод не означает, что экономический кризис пройдет мимо этих стран. Глобальный спад в мировой экономике повлияет на более низкий спрос на китайские товары в США, Европе и Азии; на меньший объем закупок на российские энергоресурсы или услуги индийских компаний. Падение цен на нефть повлияет на снижение ВВП России. Тем не менее экономики стран БРИК гораздо лучше подготовлены к нынешним потрясениям, чем это было лет десять назад. Кроме того, очень важно, что правительства этих стран накопили большие золотовалютные резервы, суммарно они составляют 41% от общемировых. Такие накопления позволяют правительствам стран БРИК не только поддерживать национальные экономики, но и помогать другим странам в борьбе с кризисом. Что касается России, то она потеряла в темпах роста и потеряет еще больше в текущем году. Ее ждут непростые испытания. Однако кризис - не только вызов, но и возможность. Россия объективно оказалась подготовлена к кризису лучше, чем большинство стран. В годы кризиса главное - то, что у нее есть деньги. И это дает возможность запустить мотор развития внутри страны, отстроить новую инфраструктуру, создавая дополнительные рабочие места, повысить внутренний спрос, в том числе через рост пенсий и выполнение социальных программ. Россия также способна помочь соседям, пострадавшим от кризиса сильнее, а значит, рассчитывать на их признательность. Руководство страны ставит задачу - попытаться вторгнуться на перспективные рынки, где сейчас освобождаются ниши. И вовсе не отказывается от планов ворваться в пятерку крупнейших экономик (дела у конкурентов обстоят похуже).
Кризис докатился и до нас. Осенью прошлого года Казахстан столкнулся с первой волной финансового кризиса. Это проявилось в резком снижении возможностей казахстанских банков заимствовать финансовые ресурсы у крупных внешних банков, что значительно сократило объемы кредитования отечественной экономики. В течение прошлого и текущего года банковский сектор продолжает нести потери. Так, только за октябрь 2008 года размер активов банковского сектора сократился на 3,4% до 12 трлн. 73,4 млрд. тенге, или в абсолютном выражении - на 426,9 млрд. тенге (примерно 3,5 млрд. долл.). В целом же суммарные потери в активах пяти крупнейших банков составили за октябрь 361,5 млрд. тенге, или 84,7% от общей суммы сокращения активов по банковскому сектору. Произошли большие потери в депозитной базе банковского сектора. Депозиты юридических лиц за октябрь уменьшились на 203,6 млрд. тенге (на 3,5%) до суммы 5 трлн. 560,6 млрд. тенге, а сумма вкладов населения страны - почти на 70 млрд. (на 4,5%) до 1 трлн. 476,6 млрд. тенге. Естественно, значительно снизились прибыль и размеры собственного капитала. По банковскому сектору за октябрь размер собственного капитала сократился на 1,1% до 1 трлн 503,4 млрд. тенге.
Таким образом, за 9 месяцев прошлого года суммарные объемы кредитных ресурсов выросли всего на 30 млрд. тенге. Учитывая то, что банкам необходимо погашать внешние займы и имеющиеся у них средства будут направляться в первую очередь на погашение долгов, кредитование экономики будет осуществляться по остаточному принципу. Поэтому проблема ликвидности и задачи увеличения кредитования будут решаться лишь тогда, когда доля внешних заимствований в пассивах банка снизится до 20-25%.
В нынешних условиях возобновление кредитования отечественной экономики возможно лишь тогда, когда удастся найти внутренние ресурсы для замещения необходимой части внешнего долга.
Сейчас поиском этого внутреннего резерва для покрытия потребности в кредитах реальной экономики и для обеспечения социальных обязательств государства заняты как руководство страны, так и корпоративный бизнес. Решением данной проблемы заняты и наши отечественные экономисты-эксперты.
Следует подчеркнуть, что если наше правительство будет раздавать деньги налогоплательщиков прогорающим олигархам, то очень скоро это сильно ударит по всем гражданам страны. Поэтому, принимая решение, нужно жестко отделить интересы государства от интересов недобросовестного монополистического бизнеса, в том числе от интересов олигархов. Необходимо также учитывать то, что финансовый кризис перекинулся и на реальный сектор экономики страны, последствия которого для нашей экономики с высокой сырьевой зависимостью могут быть более опасными. Ситуация усугубляется еще тем, что происходит резкое падение мировых цен на сырьевые товары, которые представляют основу нашего экспорта как основного источника поступления валютных средств.
Наиболее глубокая и фундаментальная причина нынешнего мирового экономического кризиса лежит в глобальном распространении в основном Соединенными Штатами модели либеральной рыночной экономики, которая проповедует бесплановость, децентрализацию, дерегулирование и конкуренцию против конкурентоспособности. Наиболее точно и ярко охарактеризовал результаты деятельности либеральной экономики на нынешнем этапе в США лауреат Нобелевской премии по экономике, бывший советник президентов Никсона и Рейгана Патрик Бьюкенен: «Наиболее мощная на свете индустриальная держава утратила свое могущество. Промышленная база США подорвана.
Сегодня мы покупаем за рубежом четверть нашей стали, треть автомобилей, половину станков, две трети одежды и почти всю обувь, аудио- и видеотехнику, телефоны и велосипеды. Завершилась деиндустриализация страны, а наши мужчины и женщины очутились в условиях дарвиновской конкуренции с иностранной рабочей силой, готовой трудиться за пятую или даже десятую часть зарплаты среднего американца. Сегодня лишь 11% американцев трудится в промышленности; мы вступили на дорогу к гибели, причем эта гибель не будет, если позволительно так выразиться, естественной. Глобалисты и корпоралисты организовали уничтожение американской промышленной базы; их поддерживают апологеты свободной торговли, не понимающие, что теории, преподанные в колледжах профессорами экономики, убивают страну, которую они поклялись защищать». Системный теоретический анализ текущей социально-экономической ситуации показывает, что нынешняя экономическая политика Казахстана навязана нам американскими либералистами и является политикой сырьевого роста и неэквивалентного обмена. Вследствие чего иностранному капиталу достаются товарные ресурсы, а Казахстану - «ресурсы» бестоварные, монетарные, виртуальные.
Сейчас экономика находится в ножницах цен между товарным и бестоварным обменом и несет большие внутренние и внешние потери. В настоящее время страна, не обладая прогрессивной макроэкономической системой, переживает свой болезненный системный кризис. К сожалению, главный недостаток заключается в том, что в общественном сознании еще нет ясного понимания того, что проводимая ныне политика есть политика неэквивалентного обмена, а также непонимания того, в чем конкретно выражается его неэквивалентность, в какое положение она ставит экономику и страну.
Прежде всего, если вдумчиво проанализировать экономическую природу монетарной модели, то можно обнаружить множество противоречий. В частности, долларизация экономики обусловлена не внутренними экономическими, а сугубо внешнеэкономическими причинами, и изначально противоречит коренным интересам развития нашей страны, так как имеется кардинальное расхождение между структурой валютной денежной массы и структурой товарного экспорта. В реальной структуре товарного экспорта и импорта страны доля США очень низка. При этом валютный портфель преимущественно долларовый.
В процессе продажи энергоресурсов, металла США, странам ЕС, Японии, Китаю, Индии и другим странам за доллары эти доллары переходят к нам не из первых, а из вторых и третьих рук. Эти бестоварные доллары уже сделали свое дело: притянули в США товарные ресурсы из этих стран и поэтому Штаты не заинтересованы, чтобы эти доллары и доллары остального мира были предъявлены США к покрытию на их территории. Страны ЕС, например, купив наше сырье и избавившись от евродолларов, вовсе не заинтересованы принимать их обратно, т.е. продавать за доллары высокие технологии, наукоемкое современное оборудование, лицензии и патенты, в конечном счете оставляют нашу страну один на один с долларами, позволяя с ними делать все что угодно, за исключением покупки реальных инновационных товаров. Таким образом, доллар отчуждает от передовых зарубежных технологий, отделяет и изолирует от них нашу страну.
Со стороны этих стран предпринимаются настойчивые усилия для закрепления Казахстана в качестве послушного «партнера» почти по безвозмездному изъятию его углеводородных и других богатств и превращению его в резервуар бестоварных долларов.
Складывается цепочка международного товарно-денежного обращения: США извлекают долларами высокотехнологическую продукцию производства других развитых стран; те, в свою очередь, перебрасывают доллары в развивающиеся и слабо развитые страны, получая взамен оттуда сырьевые ресурсы; наконец, неприкаянные бестоварные доллары попадают в руки хищнического компрадорского капитала, который в слаборазвитых странах скупает землю, леса, недвижимость.
Двуединый процесс Т - Д - Т/ в современной макроэкономике искусственно расчленен, поскольку Д (деньги) признаются деньгами в руках ведущих могущественных держав, но перестают ими быть, как только попадают в руки остальных.
Именно это противоречивое свойство денег в международной торговле объясняет, почему в мировом хозяйстве высокие технологии циркулируют по недоступному для других кругу, куда доступ принадлежит исключительно развитым странам. США будет как можно дольше использовать такую ситуацию на мировом рынке и в двусторонних отношениях с другими странами.
Итак, вполне очевидно, что компрадорский капитал «раздувается» в ущерб промышленному и технологическому, а накопление субъектов частной собственности обеспечивается в действительности ценой сокращения собственности общенациональной. Денежная масса, выручаемая за счет экспорта сырья, представлена в основном бестоварным долларом, а поэтому не может служить источником модернизации и расширения действующего промышленного капитала страны.
Становится также очевидно, что упование на Национальный фонд, как на фонд стабилизационный и как фонд возможного накопления для будущих поколений, увы, несостоятельно: он бестоварный по условиям как внутренним, так и внешним. В силу отмеченны выше причин невозможно отоварить стабилизационный фонд за рубежом, превратив его в передовые технологии, высококлассное оборудование, наукоемкие средства производства, так как из бестоварного ничего товарного извлечь нельзя.
Следует крепко понять, что бесперспективна также политика, связанная с изъятием в бюджет части сырьевой ренты, так как проводимая правительством экономическая политика остается на службе у компрадорского капитала и потому сохраняет невыгодный для страны характер. Она неспособна выступать политикой внутреннего производства высоких технологий и высокопроизводительных рабочих мест. Напротив, она находится в прямом и коренном противоречии с организацией общественного воспроизводства инновационного типа, которое в Казахстане просто должно быть вертикально интегрированным и государственно-кооперативным.